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风险评估流程

风险预警管理情况

身份核验

通过对接公安部、银联查验接口,验证用户姓名、身份证、手机号及银行卡号信息的准确性,防范资料冒用、伪冒申请等欺诈风险。

欺诈识别

通过自有及第三方黑灰名单,排查借款人是否存在历史隐藏风险记录;
通过第三方查询服务,识别借款人短时间内是否存在多头借贷行为;
通过复杂网络算法挖掘借款人深度人脉关系,识别组团欺诈等欺诈行为。

综合评估

通过对用户基础信息、申请信息、征信信息、资产负债信息等数据的分析和加工,转化成为用户洞察子模型,并开发相应的评分模型,对用户进行综合评估。

贷后管理

  • 1风险排查:定期排查用户是否有新增违约、逾期、多头借贷、涉法涉案等负面信息,及时预警并上报;
  • 2第三方合作:与第三方担保机构建立深度合作,利用其专业的资产管理以及催收等贷后力量,对借款人进行回款跟踪、抵/质押物的管理、代偿及催收等贷后管理工作。

逾期借款人黑名单公示

对于违反《借款协议》及其他相关协议的约定,长期逾期不还的借款人(逾期天数大于180天),平台将会公示借款人基本信息与逾期金额,并保留进一步采取法律措施的权利。
【法律声明】
1.本页面为平台上信用严重不良的借款人黑名单。对于违反《借款协议》及其他相关协议的约定,长期逾期不还的借款人(逾期天数大于180天),平台将会公示借款人基本信息与逾期金额,并保留进一步采取法律措施的权利;
2.借款人偿还逾期借款后,本平台将在下次更新黑名单时予以除名;
3.如第三方自行将本黑名单的内容转载或引用,团贷网概不负责;
4.本名单会不定期更新,请借款人珍惜信用,慎重处之。
项目名称 姓名 身份证号码 手机号码 累计逾期金额(元)
A4305222016122863535300002 李** 430522************ 13222****** ¥12728.11
51292420161017623798200001 刘** 512924************ 13696****** ¥10181.03
A14042720161026623488200001 李** 140427************ 18334****** ¥9575.75
A342501201611056434400001 姜** 342501************ 18326****** ¥9401.96
A50038320161218623498200001 蒋** 500383************ 18725****** ¥9259.72
I51292120161104623186200001 高** 512921************ 18381****** ¥8985.60
4103212016100263388300001 曹** 410321************ 15038****** ¥8813.43
A51382320170624655500001 徐* 513823************ 18284****** ¥8728.20
A34050520161201653500001 许* 340505************ 17755****** ¥8601.04
511300201608136334800001 许** 511325************ 18881****** ¥8530.72
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