通过对接公安部、银联查验接口，验证用户姓名、身份证、手机号及银行卡号信息的准确性，防范资料冒用、伪冒申请等欺诈风险。
通过自有及第三方黑灰名单，排查借款人是否存在历史隐藏风险记录；
通过第三方查询服务，识别借款人短时间内是否存在多头借贷行为；
通过复杂网络算法挖掘借款人深度人脉关系，识别组团欺诈等欺诈行为。
通过对用户基础信息、申请信息、征信信息、资产负债信息等数据的分析和加工，转化成为用户洞察子模型，并开发相应的评分模型，对用户进行综合评估。
| 项目名称 | 姓名 | 身份证号码 | 手机号码 | 累计逾期金额(元) |
| A4305222016122863535300002 | 李** | 430522************ | 13222****** | ￥12728.11 |
| 51292420161017623798200001 | 刘** | 512924************ | 13696****** | ￥10181.03 |
| A14042720161026623488200001 | 李** | 140427************ | 18334****** | ￥9575.75 |
| A342501201611056434400001 | 姜** | 342501************ | 18326****** | ￥9401.96 |
| A50038320161218623498200001 | 蒋** | 500383************ | 18725****** | ￥9259.72 |
| I51292120161104623186200001 | 高** | 512921************ | 18381****** | ￥8985.60 |
| 4103212016100263388300001 | 曹** | 410321************ | 15038****** | ￥8813.43 |
| A51382320170624655500001 | 徐* | 513823************ | 18284****** | ￥8728.20 |
| A34050520161201653500001 | 许* | 340505************ | 17755****** | ￥8601.04 |
| 511300201608136334800001 | 许** | 511325************ | 18881****** | ￥8530.72 |
